Децентрализованные финансы (DeFi) привнесли увлекательную и захватывающую концепцию под названием LSDfi. LSDfi — это набор протоколов, основанных на Liquidity Staking Derivatives, LSD, и охватывающих различные аспекты экосистемы DeFi. Инициативы по жидкому стейкингу внутри DeFi послужили основой для развития LSDfi. Именно на них строятся более продвинутые и инновационные продукты. LSD быстро набирает популярность и становится доминирующей категорией по общей заблокированной стоимости (Total Value Locked, TVL), причем проекты типа Lido играют здесь ведущую роль. В результате LSD играет ключевую роль в стимулировании общего роста экосистемы DeFi.
Всего за два месяца сектор LSDfi показал впечатляющий рост в 370%. Этот рост открывает путь для появления специализированных децентрализованных бирж (DEX) или агрегаторов, которые полностью адаптированы под LSD. Недавно протокол достиг важной вехи, установив рекорд притока в $25 миллионов за один день. Этот взлет доверия отражает уверенность в потенциале LSD для долгосрочного успеха. В данной статье мы рассмотрим наиболее популярные протоколы в рамках LSDfi и расскажем, как пользователи DeFi могут максимизировать свои выгоды.
Что такое LSDFi?
Вкратце, LSD — это финансовые инструменты, которые служат доказательством того, что токен заложен в протокол DeFi. Они дают пользователям возможность ставить свои токены на стейкинг, при этом сохраняя свободу использовать эти LSD в других децентрализованных приложениях (DApps). LSDFi идет дальше, интегрируя токены LSD в ландшафт DeFi, что увеличивает их полезность и создает больше способов заработка для держателей LSD токенов. Возможности включают займы под залог токенов LSD, спекуляции на доходность LSD токенов или страхование от них, создание индексов LSD токенов и так далее.
LSDFi — это огромное пространство, охватывающее различные проекты с широким спектром функциональности. Проекты варьируются от традиционных децентрализованных бирж (DEX) и протоколов кредитования до более сложных протоколов, которые используют особые свойства токенов Жидкостного Стейкинга (Liquidity Staking Tokens, LST). Общая заблокированная стоимость (TVL) в LSDFi впечатляюще превышает $396 миллионов.
В настоящее время LSDfi превратилось в автономный сектор внутри DeFi и продолжает активно развиваться. Одной из особенностей LSDfi является введение концепции Корзины LSD. В связи с наличием множества решений по жидкому стейкингу для Ethereum (ETH), были разработаны протоколы для объединения этих решений в одну корзину, создавая таким образом индекс. Этот подход не только позволяет диверсифицировать риски, но и упрощает инвестирование в LSD.
Перейдем к проектам.
Maverick
Протокол Maverick представляет собой новую схему для децентрализованных финансов. Его цель — создание высоколиквидных рынков, которые приносят выгоду трейдерам, поставщикам ликвидности, казначействам DAO и разработчикам. Эта инновационная платформа работает на базе автоматизированного создателя рынка (Automated Market Maker, AMM). Вы, возможно, задаетесь вопросом, почему Maverick включен в этот список. На платформе Maverick у вас есть возможность вносить ликвидность с использованием ваших токенов LSD/LST и получать награды от сопутствующих сборов. Они стремятся стать лучшей децентрализованной биржей для LST, и перспективы выглядят очень оптимистично.
Maverick, подобно TraderJoe, стремится решить проблемы, с которыми сталкиваются поставщики ликвидности (LP) на Uniswap V3. К таким проблемам относятся управление позициями, отсутствие LP с четким направлением, а также низкая капитальная эффективность. Более того, платформа создана таким образом, чтобы быть доступной для пользователей. Используя умный контракт AMM Maverick, все перемещения ликвидности осуществляются без проблем внутри самой платформы, исключая необходимость для LP платить газовые сборы при переносе своей ликвидности. Функция «Усиленные Позиции» позволяет проектам и другим пользователям точно направлять ликвидность туда, где она наиболее необходима, тем самым оптимизируя эффективность своих стимулов.
Lybra Finance
С момента своего появления в апреле, Lybra быстро вышла на передний план в секторе LSDfi в отношении Общей Заблокированной Стоимости (TVL). Lybra Finance работает как протокол стабильной монеты с механизмом начисления процентов. Он предлагает пользователям возможность вносить ETH или Lido Staked ETH (stETH) в качестве обеспечения, позволяя им занимать стабильную монету Lybra, eUSD, до отношения залога 170%. Заметным является тот факт, что Lybra не взимает никаких сборов за выпуск eUSD или начисление процентов на заемные средства.
Если вы хотите создать $eUSD, процесс включает в себя размещение ETH или stETH в качестве вашего депозита. В процессе работы протокола он распределяет полученные от stETH доходы между держателями $eUSD. Таким образом, вкладывая ETH или stETH и выпуская $eUSD, у вас есть возможность получать годовую процентную ставку (APY) около 8,4%. В рамках LSDFi сектора Lybra выделилась как один из лучших участников, с замечательным ростом Общей Заблокированной Стоимости (TVL) более чем в десять раз за последние две недели. Отметим, что токен LBR показал поразительное увеличение более чем на 2000%, достигнув своего исторического максимума в $4.6352.
Lucid Finance
LucidFinance — это платформа для управления LSD токенами, предлагающая уникальные возможности стейкинга и вложений для максимизации прибыли пользователей. С помощью простого в использовании интерфейса Lucid Finance пользователи могут получить высокие доходы от своих заложенных активов, используя уникальную экосистему протокола. Протокол предлагает широкий спектр функций, таких как автоматический ребалансировка портфеля, доступ к топовым протоколам DeFi, и встроенное страхование риска.
Lucid Finance использует токен Lucid для предоставления пользователям доли в управлении протоколом, а также для участия в программе наград за участие в стейкинге. Токен Lucid дает право голоса в DAO Lucid Finance, и его можно использовать для предложений и голосования по управлению протоколом. Токены Lucid также можно заложить в программе стейкинга Lucid Finance для получения части комиссий с протокола.
Важно помнить, что инвестиции в LSDfi, как и любые другие инвестиции в криптовалюту, несут в себе определенные риски. Несмотря на то, что рост LSDFi протоколов был впечатляющим, всегда рекомендуется проводить тщательное исследование перед вложением своих средств в эти проекты. Этот список служит в качестве отличного стартового пункта для изучения возможностей в мире LSDFi.
Curve Finance
Curve представила новую стабильную монету под названием $crvUSD. Особенностью этой стабильной монеты является использование ETH LSD в качестве обеспечения для поддержания ее стоимости. На текущий момент crvUSD принимает в качестве обеспечения только Frax Staked Ether (sfrxETH), $wstETH и $wBTC. Однако в будущем планируется добавить больше видов обеспечения, таких как stETH. Используя свои LST, вы можете создать $crvUSD, который считается одной из самых надежных стабильных монет на рынке. Если LSDfi продемонстрирует рост, то и $crvUSD и $CRV также будут расти совместно с ним.
Insta dapp
Instadapp — это уникальное приложение, которое позволяет вам легко взаимодействовать с различными протоколами с помощью его удобного цифрового кошелька. Этот протокол обладает огромным потенциалом в сфере DeFi, но при этом остается недооцененным большинством. В основе Instadapp лежит протокол ‘DSL’, который объединяет множество протоколов DeFi в одном усовершенствованном слое смарт-контрактов. Эта уникальная структура позволяет Instadapp полностью использовать преимущества децентрализованной финансовой системы.
Prisma
Prisma представляет собой универсальное решение для Liquid Staking Tokens (LST). Используя Prisma, пользователи могут создать $acUSD — стабильную монету, ценность которой основана на разнообразии LST. При этом основа кода взята из протокола Liquity, что гарантирует его неизменность.
Alchemix
В Alchemix представлен особый вариант займа — это «самовыплачиваемый, без процентов, неликвидируемый заем». Когда вы вносите свои активы, они начинают работать в стратегиях фермерства. После того, как эти активы начинают генерировать доходы, вы можете выпустить $alUSD. Эта уникальная стабильная монета позволяет вам получить заем.
IndexCoop
Index Group — это протокол, управляемый децентрализованной автономной организацией (DAO), который предлагает пользователям органиCurve Finance
Curve недавно представила уникальную стабильную монету $crvUSD, обеспеченную ETH LSD. На текущий момент в качестве залога crvUSD принимает Frax Staked Ether (sfrxETH), $wstETH и $wBTC, но в будущем планируется расширить этот список, добавив stETH. Используя свои LST, вы можете создать $crvUSD — одну из наиболее безопасных стабильных монет. При росте LSDfi $crvUSD и $CRV будут расти синхронно.
Prisma
Prisma представляет собой идеальное решение для Liquid Staking Tokens (LST). Благодаря Prisma пользователи могут создать $acUSD, стабильную монету, обеспеченную широким спектром LST. Код Prisma основан на протоколе Liquity, что обеспечивает его неизменяемость.
Заключение
Мир LSDfi постоянно развивается, порождая все более сложные и уникальные проекты. Мы в восторге от возможности наблюдать за волнующими прогрессивными нововведениями в этой сфере. По мере развития экосистемы DeFi, растущее значение LSDfi подчеркивает все возрастающий спрос на изощренные возможности yield farming. Ожидается, что LSDfi продолжит привлекать как опытных энтузиастов DeFi, так и новичков, которые ищут новаторские подходы для оптимизации своих инвестиций и получения более высоких доходов.
+ There are no comments
Add yours